actsuriname.org

Оценката на вашия оперативен паричен поток в края на първата ви година от бизнес е жизненоважна, за да сте сигурни, че сте на прав път. Тази цифра разкрива колко пари са направили или загубили основните ви бизнес дейности и колко добре вашият малък бизнес генерира пари в брой вътрешно, без да разчита на външни пари. Той се равнява на оперативни парични потоци минус оперативни парични потоци. Резултатът ви може да е нисък или отрицателен през първата година, но преглеждането му може да ви помогне да направите необходимите подобрения.

Оперативни парични потоци

Основните ви оперативни парични потоци включват пари, получени от продажба на вашите продукти и услуги за пари и пари, събрани от клиенти, на които сте предоставили кредит. Другите парични потоци включват лихви, получени от банкови сметки, и дивиденти, получени от инвестиции. Общият приток на пари от операции е равен на сумата от тези позиции. Изключете всички пари, получени от начален капитал, заеми или продажба на дългосрочни активи, като оборудване.

Оперативни парични потоци

Оперативните парични потоци включват пари, платени за заплати, заплати, инвентар, материали, данъци върху доходите, лихви, доставки, наем, комунални услуги, данъци върху имуществото и всякакви други разходи, необходими за управлението на вашия малък бизнес. Общите оперативни парични потоци са равни на сумата от тези позиции. Изключете всички пари, похарчени за закупуване на офис мебели, компютри, машини или други активи, които очаквате да използвате за повече от една година.

Пример за изчисляване на оперативния паричен поток

Да предположим, че вашият малък бизнес е генерирал 150 000 долара парични продажби, събрал 50 000 долара от клиенти, които са закупили на кредит и са събрали 500 долара лихва през първата си година. Освен това приемете, че сте похарчили $ 24 000 за наем, $ 1500 за комунални услуги, $ 5000 за доставки $ 50 000 за заплати, $ 110 000 за инвентар и $ 5000 за данъци върху доходите. Общият Ви оперативен паричен поток е 200 500 $. Общите ви оперативни парични потоци са $ 195 500. Вашият оперативен паричен поток през първата година е $ 5000, или $ 200,500 минус $ 195,500.

Анализ

Положителният оперативен паричен поток означава, че сте събрали повече пари, отколкото сте изплатили през първата си година от бизнеса. Отрицателният резултат означава, че сте похарчили повече, отколкото сте внесли. Когато вашият малък бизнес генерира положителен оперативен паричен поток, можете да поддържате операциите си, без да изчерпвате паричните си резерви или да получавате повече финансиране. Имате и пари в брой, които да реинвестирате в бизнеса. В предишния пример сте събрали 5000 долара повече в брой, отколкото сте похарчили, което е добър знак за първата година.